Visão Geral

Por que é realizada a Análise de Balanço? A análise permite identificar a saúde financeira da organização. Por meio do balanço, é possível identificar e mensurar o desempenho de um banco, seus principais desafios futuros, os riscos que envolvem as operações e a qualidade de crédito.

O curso de Análise de Balanço de Instituições Financeiras oferece uma abordagem abrangente e prática para compreender os princípios fundamentais e as técnicas avançadas necessárias para analisar os balanços das instituições financeiras. Ao longo do curso, os participantes explorarão os aspectos-chave da análise financeira específica para esse setor, adquirindo habilidades valiosas para interpretar e avaliar a saúde financeira e o desempenho das instituições financeiras.

Objetivo

Após realizar este Curso Análise de Balanço de Instituições Financeiras, você será capaz de:

• Compreensão dos Conceitos Fundamentais: Os participantes serão introduzidos aos conceitos básicos de análise de balanço, incluindo demonstrações financeiras, estrutura de balanços e métricas financeiras relevantes para instituições financeiras.
• Identificação de Riscos e Oportunidades: O curso capacitará os participantes a identificar os riscos e oportunidades associados à saúde financeira das instituições financeiras, utilizando técnicas de análise qualitativa e quantitativa.
• Interpretação de Indicadores Financeiros: Os participantes aprenderão a interpretar indicadores-chave de desempenho financeiro, como liquidez, solvência, rentabilidade e eficiência operacional, para avaliar o desempenho das instituições financeiras.
• Aplicação de Modelos Analíticos: Os participantes serão expostos a modelos analíticos avançados, incluindo análise de fluxo de caixa, análise de sensibilidade e modelagem de risco, para aprofundar sua compreensão da estrutura financeira das instituições.
• Tomada de Decisão Informada: Ao final do curso, os participantes estarão equipados com as habilidades necessárias para tomar decisões informadas e estratégicas relacionadas a investimentos, financiamentos e outras atividades financeiras envolvendo instituições financeiras.

Publico Alvo

O público-alvo para um curso de análise de balanço de instituições financeiras pode ser bastante variado, dependendo do nível de profundidade e complexidade do curso. Aqui estão algumas categorias de pessoas que podem se beneficiar desse tipo de curso:

1. Profissionais do Setor Financeiro: Isso inclui analistas financeiros, gerentes de investimento, consultores financeiros, profissionais de gestão de riscos, entre outros. Esses profissionais precisam entender os balanços das instituições financeiras para tomar decisões informadas sobre investimentos, empréstimos e outras atividades financeiras.
2. Estudantes de Finanças: Alunos de graduação e pós-graduação em finanças, contabilidade ou áreas relacionadas podem se beneficiar do curso para entender os princípios subjacentes à análise de balanços de instituições financeiras.
3. Empresários e Empreendedores: A compreensão dos balanços das instituições financeiras pode ajudar empresários e empreendedores a entender melhor o ambiente financeiro em que operam, bem como a tomar decisões estratégicas relacionadas a financiamento, investimento e gestão de capital.
4. Profissionais de Compliance e Regulação: Especialistas em conformidade regulatória e reguladores do setor financeiro podem se beneficiar de um entendimento aprofundado da análise de balanços de instituições financeiras para garantir que as empresas estejam em conformidade com os requisitos regulatórios.
5. Professores e Acadêmicos: Professores que ensinam finanças, contabilidade e áreas relacionadas podem usar o conhecimento adquirido em um curso de análise de balanços de instituições financeiras para aprimorar suas aulas e pesquisas.
6. Investidores Individuais: Investidores que desejam gerenciar seus próprios portfólios podem se beneficiar do conhecimento adquirido no curso para avaliar melhor as instituições financeiras em que desejam investir.

Materiais

Conteúdo Programatico

1. Visão macro do mercado bancário
2. Indicadores de desempenho de bancos
3. Método CAMEL de análise de bancos
4. Comparação de indicadores com pares
5. Relação entre financiamento e liquidez
6. A natureza do Capital
7. Custos ocultos de capital
8. Modelos de Capital da Basiléia
9.  Adequação de Capital
10. Capital como indicador de desempenho
11. Ativos baseados em risco
12. RAROC
13. Riscos de Instituições Financeiras
14. Alavancagem Financeira
15. Risco Estrutural e Índices de Gerenciamento de Risco avançados
16. Avaliação da gestão e Governança Corporativa
17. Analisando ganhos e lucratividade
18. Analisando a estrutura de ativos
19. Qualidade de ativos e NPLs
20. Provisionamento, reservas para perdas e classificação de empréstimos
21. Liquidez e estrutura de vencimentos dos ativos
22. Análise dos passivos
23. Gestão de passivos
24. Depósitos
25. Posição líquida
26. Linhas do BC
27. Dívidas de longo prazo, termos, subordinados e não subordinados
28. Vulnerabilidades a mudanças no mercado (regulações)
29. Capital x Liquidez
30. Riscos de Insolvência x Riscos de Liquidez
31. Análise do Patrimônio Líquido
32. Indicadores
33. Adequação de Capital
34. Implicações da Basiléia